——工行南昌分行構(gòu)筑立體防詐體系

“多虧了你們及時提醒，不然我多年的積蓄就要打水漂了！”在工行南昌金潤支行大廳，客戶朱先生緊握工作人員的手，言語間充滿后怕與感激。近日，該支行憑借敏銳的職業(yè)警覺與高效的警銀協(xié)作機(jī)制，成功識破一起高收益理財騙局——客戶經(jīng)理察覺朱先生含糊回避資金用途后，耐心引導(dǎo)其登錄手機(jī)銀行，最終發(fā)現(xiàn)其欲提高轉(zhuǎn)賬額度參與所謂“收益率超25%的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目”。在工作人員聯(lián)合民警現(xiàn)場拆解騙局、核查出“投資經(jīng)理”號碼未實(shí)名、視頻見警即掛斷、提現(xiàn)網(wǎng)站“網(wǎng)絡(luò)中斷”等鐵證后，朱先生才如夢初醒。這一幕生動詮釋了警銀聯(lián)動攔截詐騙的實(shí)戰(zhàn)效能。

長期以來，工行南昌分行堅(jiān)守“金融為民”初心和“守護(hù)錢袋子”核心使命，全面鋪開反詐防詐宣傳與實(shí)戰(zhàn)行動，通過精準(zhǔn)群眾宣教、強(qiáng)化警銀協(xié)同、攻堅(jiān)源頭治理三大舉措，筑牢金融安全“防火墻”。

精準(zhǔn)宣教，織密群眾“防護(hù)網(wǎng)”

工行南昌分行將社區(qū)作為宣教主陣地，深入開展“工銀安享·社區(qū)宣教”系列活動。針對老年群體等重點(diǎn)對象，將反詐宣傳與養(yǎng)老金融服務(wù)深度融合，打通金融教育“最后一公里”。創(chuàng)新推行“一社一策”精準(zhǔn)宣教模式，聚焦刷單返利、虛假理財?shù)雀甙l(fā)騙局，以場景化案例解析提升公眾識騙能力。持續(xù)擦亮“工銀相伴 銀發(fā)安享”服務(wù)品牌，今年以來，已開展社區(qū)反詐活動百余場，讓防騙知識融入日常金融場景。今年春節(jié)期間在火車站等交通樞紐開展“守護(hù)歸途·平安年關(guān)”主題宣傳，覆蓋返鄉(xiāng)人群超萬人次。

工行南昌分行八一支行在某機(jī)關(guān)單位的老年活動中心開展反詐宣講，在歡聲笑語中鞏固了反詐知識

年初在火車站等交通樞紐針對返鄉(xiāng)人群開展“守護(hù)歸途·平安年關(guān)”主題宣傳

警銀聯(lián)動，鍛造攔截“金鐘罩”

金潤支行的成功實(shí)踐源于分行構(gòu)建的常態(tài)化聯(lián)防聯(lián)控體系。工行南昌分行主動對接公安反詐中心及街道部門，建立風(fēng)險信息共享、應(yīng)急勸阻聯(lián)動機(jī)制。在“反詐進(jìn)網(wǎng)格”專項(xiàng)行動中，銀行網(wǎng)點(diǎn)、公安機(jī)關(guān)、社區(qū)網(wǎng)格員形成“三位一體”防護(hù)網(wǎng)，對出租出借賬戶、電信詐騙等風(fēng)險實(shí)施精準(zhǔn)打擊。僅今年一季度，分行通過警銀協(xié)作機(jī)制實(shí)施保護(hù)性止付賬戶超千戶，守護(hù)資金超2300萬元，獲南昌市反詐中心通報表揚(yáng)。

源頭治理，數(shù)據(jù)亮劍“見真章”

工行南昌分行將涉案賬戶壓降作為治理核心，通過“科技+機(jī)制”雙輪驅(qū)動：網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場聯(lián)動公安嚴(yán)控新開卡風(fēng)險、運(yùn)用大數(shù)據(jù)監(jiān)測遏制存量賬戶涉案。成效顯著——今年以來工行南昌分行全行個人涉案賬戶較去年同期驟降61%。

從社區(qū)宣教的春風(fēng)化雨，到警銀聯(lián)動的雷霆出擊，再到數(shù)據(jù)治理的精準(zhǔn)拆彈，工行南昌分行正以立體化防控體系踐行“金融為民”初心。未來，工行南昌分行將持續(xù)深化防線建設(shè)，以更敏銳的預(yù)警、更堅(jiān)固的協(xié)作、更溫暖的守護(hù)，為守牢百姓錢袋子站好每一班崗。（來源：工行江西省分行）