“同學(xué)們，假如現(xiàn)在有一位客戶執(zhí)意要提取大額現(xiàn)金，卻對資金用途閃爍其詞，你會怎么做？”話音剛落，臺下紛紛舉手。這是建設(shè)銀行黑龍江省分行新入職員工反詐專題培訓(xùn)課上的一幕。日前，一場別開生面的“反詐第一課”在建設(shè)銀行東北研修院拉開帷幕，為百余名剛走上工作崗位的建行“新兵”注入了一劑防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“強心針”。

反詐課堂（秦薏顏 攝）

當前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段不斷翻新，隱蔽性、欺騙性越來越強，銀行業(yè)金融機構(gòu)作為資金流轉(zhuǎn)的“最后一道關(guān)口”，在攔截涉詐資金、守護群眾財產(chǎn)中承擔著不可替代的重要職責(zé)。建設(shè)銀行黑龍江省分行高度重視反詐履職能力建設(shè)，首次將涉賭涉詐知識解讀系統(tǒng)納入新入職員工培訓(xùn)必修課，從源頭抓起，從“新”開始，切實筑牢全行反詐防線。

本次培訓(xùn)特邀哈爾濱市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心資深專家、市公安局刑偵支隊電詐犯罪偵查大隊副大隊長高璐警官現(xiàn)場授課。高璐長期奮戰(zhàn)在反電詐一線，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，多次榮立三等功、榮獲嘉獎。課堂上，他以《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解讀為切入點，結(jié)合今年哈爾濱市發(fā)生的多起典型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，深入剖析當前涉詐犯罪的新形勢、新特點，生動還原了線上交易誘導(dǎo)、線下取現(xiàn)交付、精準話術(shù)操控等詐騙全鏈條套路。特別是在銀行一線防控實操環(huán)節(jié)，高璐圍繞可疑交易審核、大額取現(xiàn)識別、風(fēng)險線索上報、勸阻溝通技巧等關(guān)鍵業(yè)務(wù)節(jié)點，逐一拆解、細致指導(dǎo)，語重心長地強調(diào)：“銀行員工不是單純的業(yè)務(wù)操作員，更是守護百姓‘血汗錢’的守門人。多問一句、多勸一聲，可能就能阻止一場悲劇�！�

授課過程中，警官講得生動，學(xué)員聽得入神�；�動交流環(huán)節(jié)，新員工們踴躍提問，從“如何應(yīng)對客戶的不理解、不配合”到“發(fā)現(xiàn)可疑線索后如何快速高效上報”，高璐同志一一耐心解答，現(xiàn)場氣氛熱烈而務(wù)實。不少學(xué)員感慨：“以前覺得反詐離自己很遠，通過這堂課才真正意識到，我們經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都可能關(guān)系到一個家庭的命運�！�

一堂課下來，新員工們不僅深刻認清了當前反詐工作的嚴峻形勢，更消除了“與己無關(guān)”的松懈思想，切實掌握了涉詐交易甄別的基本方法和應(yīng)對技巧。大家紛紛表示，走上工作崗位后，將時刻保持高度警惕，嚴謹細致做好異常轉(zhuǎn)賬行為的甄別與核實，主動向前來辦理業(yè)務(wù)的群眾普及反詐知識，及時準確上報可疑線索，努力做一名有責(zé)任、有擔當、有溫度的建行人。（來源：建設(shè)銀行黑龍江省分行）

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