合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代銀行的立行之本，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)是銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。近年來，國(guó)內(nèi)各銀行在保持快速發(fā)展的同時(shí)，也面臨著源于內(nèi)部控制制度不健全、業(yè)務(wù)操作不規(guī)范、對(duì)內(nèi)外部規(guī)章制度執(zhí)行不到位形成的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的健康可持續(xù)發(fā)展。為進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控水平，夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)，農(nóng)發(fā)行三明市分行多措并舉強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)，取得良好成效。

　　打好合規(guī)理念“免疫針”

　　從工作實(shí)際來看，廣大基層員工才是合規(guī)建設(shè)和合規(guī)機(jī)制運(yùn)行的主要執(zhí)行者，基礎(chǔ)不牢、地動(dòng)山搖，合規(guī)建設(shè)應(yīng)當(dāng)把“以人為本”作為落腳點(diǎn)，農(nóng)發(fā)行三明市分行活用“線上+線下”教育方式，著手加強(qiáng)員工合規(guī)理念教育，一是充分利用“閩農(nóng)發(fā)e學(xué)堂”線上媒介的宣講作用，創(chuàng)新《每月一講》直播欄目，通過開設(shè)《銀行信息之安全管理》《保密工作那些事》《項(xiàng)目評(píng)估之注意事項(xiàng)》《合同使用管理及審查之要點(diǎn)》等合規(guī)課程，將合規(guī)文化和合規(guī)管理的要求傳導(dǎo)至廣大從業(yè)人員。二是先后舉辦面向合規(guī)條線工作人員的“強(qiáng)合規(guī) 促發(fā)展”內(nèi)控合規(guī)條線工作培訓(xùn)班、法律知識(shí)講座，邀請(qǐng)法律顧問現(xiàn)場(chǎng)授課，通過“教學(xué)互動(dòng)，學(xué)問結(jié)合”的學(xué)習(xí)形式，提升員工合規(guī)操作意識(shí)，夯實(shí)基礎(chǔ)管理水平。三是開展新入行員工的入職培訓(xùn)和上崗培訓(xùn)，通過召開新員工入職座談會(huì)等形式開展新員工合規(guī)理念教育，從源頭上傳導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的職業(yè)操守。

　　筑牢合規(guī)制度“防火墻”

　　沒有規(guī)矩，不成方圓，合規(guī)建設(shè)，“規(guī)”為準(zhǔn)繩，建行以來，農(nóng)發(fā)行三明市分行制定、修正了諸多規(guī)章制度及規(guī)范性文件，用于確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)有序開展。為進(jìn)一步提升現(xiàn)行制度文件的有效性和規(guī)范性，三明市分行上下聯(lián)動(dòng)，一方面對(duì)歷年制定、執(zhí)行的規(guī)章制度及規(guī)范性文件開展全面梳理和清理工作，共廢止、修訂超過半數(shù)的規(guī)章制度及規(guī)范性文件，通過避免已廢止制度及規(guī)范性文件繼續(xù)執(zhí)行，切實(shí)提高制度執(zhí)行力，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)。另一方面，定期編發(fā)《法律合規(guī)工作提示》，重點(diǎn)針對(duì)業(yè)務(wù)合同和非業(yè)務(wù)合同的合規(guī)使用、規(guī)范操作、依法依規(guī)簽訂和加強(qiáng)管理作了明確提示，提供全市系統(tǒng)員工學(xué)習(xí)，防止不合規(guī)不合法使用合同引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

　　抓實(shí)監(jiān)督問責(zé)“緊箍咒”

　　提升合規(guī)管理水平，一定程度上取決于對(duì)違規(guī)問題的整改和問責(zé)力度，加大監(jiān)督問責(zé)力度，既可以帶動(dòng)違規(guī)成本的提升，牢固樹立起“不敢違規(guī)”的心理防線，同時(shí)也可以對(duì)現(xiàn)行合規(guī)體制進(jìn)行深度挖掘，達(dá)到“查缺補(bǔ)漏”的成效。為建立“檢查督導(dǎo)、整改問責(zé)、教育培訓(xùn)”三位一體的合規(guī)管理體系，農(nóng)發(fā)行三明市分行制定“夯基礎(chǔ)強(qiáng)合規(guī) 優(yōu)條線促發(fā)展”勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)方案，按照業(yè)務(wù)部門和后勤部門分別組成檢查組，通過整合檢查資源，以“全覆蓋、無死角”的檢查力度分別開展上下半年的條線聯(lián)合大檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，建立問題臺(tái)帳，明確責(zé)任到崗、到人，執(zhí)行銷號(hào)管理，跟蹤抓好問題整改。在全轄范圍內(nèi)通報(bào)發(fā)現(xiàn)的問題，引起重視，起到舉一反三作用，杜決同類問題再犯。同時(shí)，不定期開展“回頭看”檢查，從嚴(yán)打擊回潮問題，有效提升合規(guī)管理水平。

　　合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)管理是各項(xiàng)工作穩(wěn)定的基礎(chǔ)，是建設(shè)現(xiàn)代化高質(zhì)量發(fā)展農(nóng)業(yè)政策性銀行的根本性保證。下階段，農(nóng)發(fā)行三明市分行將以“不忘初心、牢記使命”主題教育為契機(jī)，認(rèn)真檢視反思，切實(shí)找出基礎(chǔ)管理中依然存在的差距，拿出實(shí)招硬招，下大力氣補(bǔ)齊短板，進(jìn)一步提升基礎(chǔ)管理合規(guī)水平，助力高質(zhì)量發(fā)展。（文/江海洋）