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九險企因治理問題收保監(jiān)會監(jiān)管整改函
2013-11-15 08:42 來源：證券日報 說兩句 分享到：
記者求回應(yīng) 公司集體沉默作答
馬云在2010年被選為民生人壽獨立董事，但截至保監(jiān)會此次現(xiàn)場檢查，馬云仍未取得保監(jiān)會任職資格核準
央廣網(wǎng)河南分網(wǎng)消息 據(jù)證券日報報道：中國保監(jiān)會7月份對保險公司進行公司治理現(xiàn)場檢查有了結(jié)果——近日，保監(jiān)會向9家因為公司治理存在問題的險企發(fā)出監(jiān)管函，并要求各險企進行整改。
按照保監(jiān)會要求，明天，是各險企向保監(jiān)會上報整改方案的具體時間、措施以及每一項問題的整改落實的具體部門和責任人的最后時間。
險企對公司治理中的問題如何看待？制定了哪些整改方案？記者向多家險企提出采訪請求，得到的回應(yīng)卻是集體沉默。
規(guī)劃就是寫寫畫畫？
細看保監(jiān)會下發(fā)給各險企的監(jiān)管函，諸多公司治理問題中，涉及公司規(guī)劃方面的問題尤為突出。
例如，安華農(nóng)險的“十二五”規(guī)劃3年經(jīng)歷了8次修改。保監(jiān)會的監(jiān)管函指出：“公司于2010年9月起草了《安華農(nóng)業(yè)保險股份有限公司“十二五”發(fā)展規(guī)劃》，并先后進行8次修改，均未經(jīng)過董事會、股東大會審議，且未向我會上報�！�
同時，華安財險未建立發(fā)展規(guī)劃相關(guān)制度，盡管于2011年10月制定《華安財產(chǎn)保險股份有限公司發(fā)展“十二五”規(guī)劃》，并報送保監(jiān)會，但截至檢查時，該規(guī)劃未經(jīng)股東大會、董事會審議。
民生人壽則未設(shè)置專職規(guī)劃部門，未建立規(guī)劃相關(guān)制度。同時，該公司將《民生人壽保險股份有限公司2011－2015年戰(zhàn)略規(guī)劃》調(diào)整為《民生人壽保險股份有限公司2013－2017年發(fā)展規(guī)劃》，但截至檢查日仍未向保監(jiān)會報備。
與上述險企對發(fā)展規(guī)劃的隨意更改不同，部分公司盡管有規(guī)劃卻不落實。例如紫金財險規(guī)劃部門未制定相應(yīng)的戰(zhàn)略規(guī)劃年度分解計劃和落實措施，規(guī)劃實施情況全面評估報告中也未包含重要指標年度完成情況與規(guī)劃目標的差異情況。
根據(jù)《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》，規(guī)劃要素必須包括業(yè)務(wù)發(fā)展，業(yè)務(wù)發(fā)展又包括業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、渠道發(fā)展和再保險等。保險公司應(yīng)當按照保監(jiān)會核定的業(yè)務(wù)范圍和監(jiān)管要求，根據(jù)公司資本金狀況和股東持續(xù)出資能力，制定分年度目標。
保監(jiān)會相關(guān)負責人此前在險企董秘大會上就對部分險企隨意更改規(guī)劃提出了批評。業(yè)內(nèi)人士認為，發(fā)展規(guī)劃體現(xiàn)了險企“想成為怎樣的企業(yè)”，而年度目標則體現(xiàn)“要做什么來實現(xiàn)目標”，后者以前者為基礎(chǔ)。如果險企沒有發(fā)展規(guī)劃，或者變來變?nèi)�，那么，公司的�?zhàn)略就會左右搖擺，經(jīng)營必然受到影響。如果公司的發(fā)展脫離了發(fā)展規(guī)劃，那么規(guī)劃就變成了隨意的寫寫畫畫，其意義又何在？
董事可隨意缺席董事會會議？
董事會是對內(nèi)掌管公司事務(wù)、對外代表公司的經(jīng)營決策機構(gòu)。獨立董事的存在是為了加強董事會建設(shè)，完善保險公司治理結(jié)構(gòu)，促進科學決策和充分監(jiān)督。然而，在保監(jiān)會此次檢查中，險企的董事會建設(shè)暴露出諸多問題，如，董事會運行不規(guī)范，董事履職和獨立董事履職均存在不負責等較為突出的問題。
對身擔重任的董事，部分險企不對其進行考核，放任其在工作上的隨意。例如，中郵人壽原董事丁奇文，在2011年召開的6次董事會會議中，4次未親自出席也未委托他人出席，在2012年召開的4次董事會會議中，4次未親自出席也未委托他人出席。該公司董事姚紅未親自參加公司董事會第一屆第十一、十二次會議，也未委托他人出席。對于未能較好履職的董事，中郵人壽并未采取相關(guān)措施。
類似問題在安華農(nóng)險同樣存在，同時，該公司第三屆董事會第二十三次會議審議通過《關(guān)于提請審議公司2012年公司高管獎勵方案的議案》，在未提請股東大會審議的情況下，就向高管發(fā)放獎金。
與此同時，諸多獨立董事成了掛名董事，不開會、不履職，然而，險企都以“寬容”的心態(tài)接納他們。根據(jù)保監(jiān)會的監(jiān)管函，馬云在2010年被選為民生人壽獨立董事，但截至保監(jiān)會此次現(xiàn)場檢查，馬云仍未取得保監(jiān)會任職資格核準，且在2011年和2012年，該公司共現(xiàn)場召開4次董事會會議，獨立董事馬云均未出席，公司未予以撤換。
國華人壽獨立董事馮大安，2012年5月6日第二屆董事會第二次臨時會議和2012年8月29日第二屆董事會第三次臨時會議，連續(xù)兩次未出席也未委托他人出席。馮大安目前仍擔任公司獨立董事，為提名與薪酬委員會主任委員。
《保險公司獨立董事管理暫行辦法》指出，獨立董事應(yīng)當誠信、勤勉、獨立履行職責，切實維護保險公司、被保險人和中小股東的合法權(quán)益，不受公司控股股東、實際控制人、管理層或者其他與公司存在重大利害關(guān)系的單位或者個人的影響。同時，該《辦法》還指出，獨立董事連續(xù)三次未親自出席董事會會議的，保險公司應(yīng)當在3個月內(nèi)召開會議免除其職務(wù)并選舉新的獨立董事。
業(yè)內(nèi)人士指出，董事會會議是董事會研究決策公司重大事項和緊急事項的重要載體，由董事長主持召開，董事按規(guī)定參加董事會會議是履行董事職責的基本方式。如果隨意缺席董事會會議，不委托、不說明，說明他們沒有盡到基本的職責，難以擔任起決策、監(jiān)督等職責。
對保監(jiān)會現(xiàn)場治理發(fā)現(xiàn)的諸多問題以及險企是否制定了完善的整改方案，記者與上述多家險企聯(lián)系采訪，但均得到了“還需要了解情況”、“相關(guān)負責人出差”等回復，險企選擇了集體沉默，無一給予正面回應(yīng)。（記者 冷翠華）
編輯：任偉
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