【新規(guī)】銀行業(yè)最嚴(yán)處罰公開：違規(guī)終身禁入

　　記者｜公秀華  編輯｜田芳毓

　　央廣網(wǎng)北京5月1日消息（記者公秀華）據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天下財經(jīng)》報道，銀監(jiān)會昨天（30日）發(fā)布消息，已對《行政處罰辦法》進(jìn)行了修訂，并形成修訂征求意見稿，公開征求意見。這次修訂加大了處罰懲戒力度，被稱為銀行業(yè)史上最嚴(yán)厲處罰新規(guī)，其中明確對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰時，要對有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管問責(zé)；同時，嚴(yán)重違規(guī)者將可能被“禁止從事銀行業(yè)工作”。

　　規(guī)范行業(yè)經(jīng)營 約束自我行為

　　銀監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，《行政處罰辦法》曾在2006年進(jìn)行過小幅修改，對規(guī)范和提升行政處罰工作發(fā)揮了重要作用，這次修訂是為了進(jìn)一步規(guī)范行政處罰行為，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。

　　負(fù)責(zé)人：我們的目的是通過處罰這種手段，規(guī)范銀行業(yè)經(jīng)營行為，更好的支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；同時通過完善處罰辦法，加強(qiáng)對我們自己監(jiān)管行為的規(guī)范和約束。

　　優(yōu)化處罰流程 嚴(yán)格執(zhí)行“雙處制”

　　據(jù)了解，這次修訂對《辦法》的框架結(jié)構(gòu)和內(nèi)容進(jìn)行了較大調(diào)整與修改，由原來的7章49條增加到11章97條。新修訂的辦法中，調(diào)整了行政處罰的職責(zé)分工，優(yōu)化了處罰流程，建立了“調(diào)查、審理、決定”相分離的行政處罰機(jī)制，規(guī)定監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)立案、調(diào)查取證、提出行政處罰建議，行政處罰委員會進(jìn)行審理、組織聽證和決定行政處罰。而值得關(guān)注的是，征求意見稿中還強(qiáng)調(diào)了行政處罰“雙處”的原則，也就是對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰時，還要問責(zé)到人。

　　負(fù)責(zé)人：以前我們在老的辦法中，對責(zé)任人的處罰規(guī)定的不夠明確，導(dǎo)致普遍存在只罰機(jī)構(gòu)，沒有處理人，或者以紀(jì)律處罰代替行政處罰現(xiàn)象，弱化了行政懲罰的力度。這次提出了一個比較明確的規(guī)定。

　　最嚴(yán)規(guī)定：禁止從事銀行業(yè)

　　此外，新辦法中還首次將“禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作”作為一種行政處罰類型加以規(guī)定。這也被認(rèn)為是這次辦法中最為嚴(yán)厲的規(guī)定。

　　負(fù)責(zé)人：我們這次修改辦法中有一項叫禁止從事銀行業(yè)規(guī)定，禁止從事銀行業(yè)工作在性質(zhì)上與高管任職資格相同，但是嚴(yán)厲程度上要超過取消高管任職資格。這個處罰是比較嚴(yán)的，因為禁止從事銀行業(yè)一段時期，也可以終身禁止進(jìn)入銀行業(yè)。我們在程序上、量刑的標(biāo)準(zhǔn)上都是有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)的，當(dāng)然也有他們的救濟(jì)措施。

　　嚴(yán)格立案程序 保護(hù)當(dāng)事人權(quán)益

　　對于這次修訂，中國社科院法學(xué)所研究員陳新欣表示，此次修改更多地是增加了程序性的規(guī)定，防止行政權(quán)力濫用，保護(hù)當(dāng)事人權(quán)益。

　　陳新欣：他出發(fā)點(diǎn)是怎么確保更好的依法行政，增加的內(nèi)容中有相當(dāng)一部分是集中在處罰的相關(guān)程序上，怎么樣去取證、立案，包括聽證這些環(huán)節(jié)，增加了程序性規(guī)定，使依法行政有具體的保障，同時相對人的權(quán)益特別是程序性的權(quán)益得到保障。