央廣網(wǎng)南昌10月23日消息（記者王一凡 通訊員陳露）日前，江西省地方金融監(jiān)督管理局下發(fā)了《關(guān)于對2020年全省金融領(lǐng)域在做好“六穩(wěn)”落實“六�！惫ぷ髦袚�(dān)當(dāng)作為先進典型通報表揚的通知》，通知表彰了17家先進集體和19個先進個人。江西郵儲銀行反洗錢管理崗干部劉敏同志因在維護金融安全和金融穩(wěn)定工作方面表現(xiàn)突出，獲評先進個人榮譽稱號，是全省六家省級銀行機構(gòu)獲獎的先進個人之一，也是全省六大國有商業(yè)銀行中唯一獲獎的先進個人。

　　做好“六穩(wěn)”工作，落實“六�！比蝿�(wù)是今年金融機構(gòu)工作的重中之重，既要為疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供強有力的金融支持，又要為重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)提供“金融活水”，也要在支撐經(jīng)濟穩(wěn)增長的基礎(chǔ)上，嚴(yán)守風(fēng)險底線，持續(xù)推進防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。作為駐贛央企，江西郵儲銀行在加大信貸投放、落實“六穩(wěn)”“六保”工作中將防范化解金融風(fēng)險放在至關(guān)重要的位置，做到了蹄疾步穩(wěn)，實現(xiàn)了高質(zhì)量跨越式發(fā)展。今年前三季度，該分行累計向江西投放信貸資金超1260億元、同比多投放300多億元。截至目前，該分行各項貸款余額2128億元，凈增各項貸款超270億元，列全省銀行業(yè)第8位和全國郵儲銀行第9位。其中，實體貸款同比多增90億元，貸款不良率僅約為全省銀行業(yè)的1/3和全國郵儲銀行的一半，并繼續(xù)保持了六年多以來的“六無”管理目標(biāo)。

　　據(jù)悉，此次劉敏同志獲獎主要是在反洗錢方面工作突出。接手反洗錢工作以來，她不斷提高個人反洗錢工作的專業(yè)水平和管理能力。2018年至2019年，用兩年的時間有序組織完成了全省1475個網(wǎng)點反洗錢工作的全面集中處理，在省分行層面成立了反洗錢集中處理團隊，促使全分行反洗錢工作水平得到大幅提升，特別是大額可疑交易報告報送質(zhì)量提升顯著。特別是2020年，在一次大額可疑交易中，劉敏同志在全面了解相關(guān)事情經(jīng)過后，牢牢抓住情況匯報中提到的“大額現(xiàn)金匯款”、“分散轉(zhuǎn)出至異地、多人”、“網(wǎng)點有過相同特征的司法查詢”、“轄內(nèi)還有多名客戶有同種交易”、“第二天還會再來辦業(yè)務(wù)”等幾個關(guān)鍵點，成功協(xié)助警方抓獲罪犯，為維護江西經(jīng)濟金融安全和金融穩(wěn)定作出了重要貢獻，得到人民銀行南昌中心支行、江西銀保監(jiān)局及郵儲銀行總行充分肯定。

　　反洗錢工作是維護國家安全和金融安全的重要保障。在全面建成小康社會的關(guān)鍵階段，重視并做好反洗錢等合規(guī)工作，切斷、削弱違法犯罪活動的經(jīng)濟基礎(chǔ)，對維護金融安全和社會穩(wěn)定至關(guān)重要。2014年來，江西郵儲銀行始終把履行反洗錢義務(wù)作為擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任的一項重要工作，秉承著“風(fēng)險為本”的反洗錢工作管理理念，確保有效防范洗錢風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險。

　　踐行風(fēng)險為本理念，完善全面防控機制。2018年至2019年人民銀行和銀保監(jiān)會先后發(fā)布《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，完善了反洗錢監(jiān)管體系，提出了洗錢風(fēng)險的概念，對反洗錢工作作出了更為細化和嚴(yán)格的規(guī)定。該分行緊跟監(jiān)管節(jié)奏，進一步夯實反洗錢內(nèi)控體系建設(shè)，全面抵御洗錢風(fēng)險，及時調(diào)整了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員結(jié)構(gòu)，完善了反洗錢組織架構(gòu)，明確了各級機構(gòu)、各級崗位人員的反洗錢工作職責(zé)。相繼制定和修訂了《中國郵政儲蓄銀行江西省分行業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估管理辦法實施細則》、《中國郵政儲蓄銀行江西省分行客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級分類管理實施細則》、《中國郵政儲蓄銀行江西省分行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估實施細則》等制度文件，初步形成了客戶洗錢風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估及機構(gòu)風(fēng)險評估三線并行的洗錢風(fēng)險全面防控體系。在日常工作中，該分行對所有新客戶和存量客戶、新業(yè)務(wù)和存量業(yè)務(wù)及機構(gòu)總體情況嚴(yán)格按照時間及制度要求及時開展相應(yīng)的洗錢風(fēng)險評估，對于存疑客戶和業(yè)務(wù)及時采取相應(yīng)的控制措施，確保及時發(fā)現(xiàn)并化解相關(guān)洗錢風(fēng)險。

　　落實集中處理機制，有效提升分析質(zhì)量。反洗錢集中處理是落實風(fēng)險為本工作理念的有效措施，是提升可疑交易報告質(zhì)量和效防范洗錢風(fēng)險的重要手段，也是國內(nèi)外同業(yè)普遍采用的反洗錢工作模式。2018年，“一行兩會一局”聯(lián)合召開反洗錢工作專題會議，更是清晰地傳遞了國家金融監(jiān)管層對強化反洗錢工作的目的，該分行深刻領(lǐng)會反洗錢集中處理工作的重要意義，提高政治站位，積極落實監(jiān)管機構(gòu)和上級行相關(guān)要求，2018年至2019年,充分整合全分行反洗錢業(yè)務(wù)網(wǎng)點及人力資源，用兩年的時間有序組織完成了全省1475個網(wǎng)點反洗錢工作的全面集中處理, 在省分行層面成立了反洗錢集中處理團隊,促使全分行反洗錢工作水平得到大幅提升,特別是大額可疑交易報送方面，一改集中前可疑交易客觀分析缺乏、主觀推理少、報告數(shù)量不足等問題，可疑交易報告報送質(zhì)量提升顯著。2020年1-9月，該分行共向反洗錢監(jiān)測中心報送日�？梢山灰讏蟾�6000多份，較2018年同期增長905.90%；全省日�？梢山灰兹斯ふJ(rèn)定率為2.91%，較2018年同期增長2138.46%；絕大部分可疑交易報告能較為準(zhǔn)確的判定可疑交易疑似涉罪類型，對于重點可疑情況還及時報送了當(dāng)?shù)厝诵屑肮�安，部分報告為有關(guān)機構(gòu)提供了有價值的案件線索。

　　構(gòu)建培訓(xùn)宣傳體系，提升專業(yè)水平能力。為有效貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、行內(nèi)規(guī)章制度及各類反洗錢相關(guān)知識，該分行還根據(jù)各層級反洗錢崗位工作需求構(gòu)建了分層次、差異化的培訓(xùn)和宣傳體系。一方面，建立覆蓋全員的反洗錢常規(guī)培訓(xùn)機制，要求從行領(lǐng)導(dǎo)到基層網(wǎng)點員工，從新入職員工到各級反洗錢崗位人員均應(yīng)接受相應(yīng)的反洗錢培訓(xùn)。針對反洗錢專職崗位人員，重點開展可疑交易分析、洗錢風(fēng)險管理等專項培訓(xùn)；針對各業(yè)務(wù)條線人員，重點開展業(yè)務(wù)制度反洗錢知識培訓(xùn)，提高客戶身份識別、異常交易分析能力等；針對網(wǎng)點反洗錢崗位人員，重點加強客戶身份識別、客戶盡職調(diào)查、異常交易識別等方面的培訓(xùn)；通過體系化的培訓(xùn)，全面提高全分行反洗錢基礎(chǔ)工作水平。另一方面，該分行編寫、推廣及購買了面向全分行的反洗錢專業(yè)知識宣傳讀物，通過《反洗錢工作�？�》、《反洗錢與制裁合規(guī)信息》、《反洗錢學(xué)習(xí)手冊》及各類反洗錢專業(yè)書籍等多種形式向員工輸出反洗錢專業(yè)知識及反洗錢工作理念，不斷營造良好的反洗錢合規(guī)文化環(huán)境，提升員工的反洗錢意識，將反洗錢要求內(nèi)化于心、外化于行，從客戶準(zhǔn)入開始便嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢工作要求，反洗錢履職的主動性、自覺性和積極性有了質(zhì)的提升。

　　“此次表彰的是先進個人，但確是對全省郵儲銀行防范金融風(fēng)險工作的肯定與表彰。”江西郵儲銀行行長、黨委書記肖天星表示，立足新起點,化榮譽為動力,將以更加昂揚的姿態(tài)、更加飽滿的精神、更加務(wù)實的舉措,做好風(fēng)險防范各項工作。

　　江西郵儲銀行號召全省郵儲銀行廣大干部員工要以先進典型為榜樣,學(xué)先進、爭先進、趕先進,大力營造比學(xué)趕超、爭優(yōu)創(chuàng)先的擔(dān)當(dāng)作為良好氛圍，在工作中迎難而上、敢于擔(dān)當(dāng)、履職盡責(zé)、全力沖刺,為全省經(jīng)濟高質(zhì)量跨越式發(fā)展貢獻智慧力量。