央廣網(wǎng)上饒2月15日消息（通訊員陳琪 饒夢婷）2月15日，從郵儲銀行江西省分行“兩會”上傳來好消息，郵儲銀行上饒市分行榮獲2018年度全省郵儲銀行“案件防控工作先進單位”。近年來，郵儲銀行上饒市分行堅決貫徹黨中央把“防范化解重大風(fēng)險”列為全面建成小康社會“三大攻堅戰(zhàn)”之首的重要部署，嚴(yán)格按照“強內(nèi)控、促合規(guī)、防風(fēng)險、提能力、保發(fā)展”的工作思路，全面貫徹監(jiān)管部門及上級行案件防控工作各項要求，不斷健全內(nèi)控管理體系，穩(wěn)步加強案防隊伍建設(shè)，積極培育內(nèi)控合規(guī)文化，持續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，深入開展案件風(fēng)險排查，有效防控案防合規(guī)風(fēng)險，為確保全市分行各項業(yè)務(wù)高質(zhì)量穩(wěn)健發(fā)展貢獻了力量。

　　健全案防機制，扎緊合規(guī)經(jīng)營的“鐵籠子”

　　郵儲銀行上饒市分行秉承“制度管人，流程管事”的管理理念，持續(xù)健全各項案防工作機制。一是完善案防合規(guī)制度，有效實現(xiàn)制度管理、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管控和崗位職責(zé)的有效銜接，逐步形成以制度管業(yè)務(wù)、以制度管機構(gòu)、以制度管人員的良好機制。二是健全案防工作體系，充分發(fā)揮案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)、組織協(xié)調(diào)的作用，通過召開各級案防領(lǐng)導(dǎo)小組會議，加強對行內(nèi)外重大風(fēng)險問題的通報、研判、預(yù)防，加強對重大風(fēng)險隱患的分析、商討、處置，推動建立案防聯(lián)動機制。三是推行案防管理責(zé)任制，通過組織簽訂案防管理責(zé)任書，進一步明確各單位、各部門的案防工作職責(zé)，堅決壓實各級機構(gòu)、各部門“一把手”作為案防工作第一責(zé)任人的主體責(zé)任，做到守土有責(zé)、守土負(fù)責(zé)、守土盡責(zé)。

　　強化監(jiān)督檢查，筑牢風(fēng)險管控的“防火墻”

　　該市分行全面推動落實郵儲銀行總行《關(guān)于進一步落實案防管理責(zé)任制的通知》中指出的28項措施，明確“三道防線”的案防責(zé)任，強化“一道防線”的案防履職，落實“二、三道防線”的風(fēng)險管理職責(zé)。一是統(tǒng)籌該市分行案件風(fēng)險排查工作，通過制定年度案件風(fēng)險排查暨盡職檢查工作計劃，強化該市分行各條線盡職檢查力度，及早布置，群防群治，實現(xiàn)該市行案件風(fēng)險排查工作制度化、常態(tài)化、規(guī)范化。二是重點強化對信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作、柜臺和會計結(jié)算業(yè)務(wù)、員工異常行為等方面的案件風(fēng)險排查力度，堅持做到深入排查、重點突出、主動發(fā)現(xiàn)、及時處置，將各類風(fēng)險隱患消除在萌芽之中。三是狠抓銀行業(yè)市場亂象專項整治工作，該市分行專門成立了市場亂象專項整治辦公室，圍繞“抓常態(tài)”、“抓持續(xù)”要求，定期召開專題會議、下發(fā)工作簡報，做實、做細(xì)風(fēng)險自查自糾工作，嚴(yán)守合規(guī)發(fā)展“生命線”。四是定期開展盡職檢查監(jiān)督評價，通過對該市分行各部門盡職檢查執(zhí)行情況及合規(guī)管理系統(tǒng)錄入情況進行監(jiān)督評價，督促各部門嚴(yán)格落實案防主體責(zé)任，認(rèn)真履行盡職檢查職責(zé)，充分發(fā)揮合規(guī)管理系統(tǒng)功效，有效實現(xiàn)全員防控、全過程防控。

　　加強員工管理，把好遵章守紀(jì)的“總開關(guān)”

　　案件發(fā)生的根本原因是人的主觀因素造成，該市分行黨委書記、行長李波多次強調(diào)，“人防”是案防管理的最基本方式。一是堅持定期開展員工行為排查，針對案件和操作風(fēng)險多發(fā)于基層機構(gòu)、基層人員、關(guān)鍵崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的特征，重點加大對基層柜員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理等重要崗位人員的排查力度，創(chuàng)新排查方法，確保排查效果。二是扎實做好網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的任職資格管理工作，把好基層關(guān)鍵崗位的準(zhǔn)入與退出關(guān)，加大“灰名單”運用力度，把好新員工準(zhǔn)入關(guān)。三是建立健全員工管理長效機制，嚴(yán)格執(zhí)行崗位輪換和強制休假制度，強化員工職業(yè)規(guī)范約束，將員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇。四是暢通員工舉報渠道，持續(xù)建立健全員工監(jiān)督、日常監(jiān)督、舉報監(jiān)督的長效機制，大力提倡和鼓勵員工舉報。

　　培育合規(guī)文化，樹立合規(guī)經(jīng)營的“發(fā)展觀”

　　郵儲銀行上饒市分行按照上級行統(tǒng)一部署，以內(nèi)控合規(guī)建設(shè)主題年活動為契機，持續(xù)加強內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，進一步強化全員內(nèi)控意識，不斷提升內(nèi)控管理水平。倡導(dǎo)“全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)文化，持續(xù)開展各類合規(guī)活動，通過郵銀聯(lián)合、全員學(xué)習(xí)、知識競賽、高管演講等形式，引導(dǎo)從業(yè)人員嚴(yán)格遵章守紀(jì)、合規(guī)操作，切實保障內(nèi)控制度執(zhí)行力，2018年成功協(xié)助郵儲銀行江西省分行承辦了由中國郵政集團公司、郵儲銀行總行主辦的“2018年內(nèi)控合規(guī)知識競賽復(fù)賽（第五賽區(qū)）活動”，得到了郵儲銀行總行和江西省分行的高度贊譽。