央廣網(wǎng)贛州1月8日消息（記者鄧玉玲 通訊員楊海青）反洗錢是金融機(jī)構(gòu)必須履行的法定義務(wù)。近年來(lái)，郵儲(chǔ)銀行贛州市分行以風(fēng)險(xiǎn)為本，以問(wèn)題為導(dǎo)向，打好建機(jī)制、強(qiáng)落實(shí)、廣宣傳“組合拳”，推動(dòng)反洗錢各項(xiàng)工作保質(zhì)高效完成，筑牢反洗錢“防火墻”。

　　建機(jī)制，夯實(shí)工作基礎(chǔ)

　　結(jié)合工作實(shí)際，該市分行先后制定了反洗錢工作基本規(guī)定、工作指導(dǎo)意見等10余項(xiàng)制度性文件，涵蓋了客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、重大洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置、信息處理、培訓(xùn)等方面，為反洗錢工作的有效開展提供了制度依據(jù)。充分發(fā)揮反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作用，按季度召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議，共同研討條線反洗錢管理過(guò)程中存在的問(wèn)題，及時(shí)部署解決措施。此外，該市分行進(jìn)一步梳理各部門分工，明確各專業(yè)條線的反洗錢履職要求，做到各司其職，相互促進(jìn)，并將反洗錢工作重點(diǎn)納入全年考核，增強(qiáng)各專業(yè)條線對(duì)反洗錢工作的重視程度。

　　強(qiáng)落實(shí)，提升工作質(zhì)效

　　為及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患，該市分行將反洗錢工作納入日常檢查范圍，采取日常檢查和專項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，分層次、有重點(diǎn)地開展反洗錢檢查，重在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題和防范風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作的指導(dǎo)和管理，實(shí)行“檢查+培訓(xùn)”模式，尤其加強(qiáng)對(duì)反洗錢崗位人員流動(dòng)頻繁的網(wǎng)點(diǎn)指導(dǎo)檢查，針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極開展“回頭看”活動(dòng)，跟蹤問(wèn)題整改落實(shí)情況，全力遏制問(wèn)題反彈回潮。該市分行充分運(yùn)用業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢系統(tǒng)等數(shù)據(jù)、外部輿情監(jiān)測(cè)等方式先后組織開展非法野生動(dòng)物貿(mào)易洗錢、防范出租出售銀行對(duì)公賬戶洗錢、個(gè)人客戶大額現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

　　廣宣傳，營(yíng)造良好氛圍

　　郵儲(chǔ)銀行贛州市分行以監(jiān)管文件和上級(jí)行要求為指引，積極采取線上線下齊驅(qū)并進(jìn)的方式，持續(xù)開展對(duì)員工尤其是柜面人員、大堂經(jīng)理等一線人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，有效提升了反洗錢工作人員的技能與素養(yǎng)，保證了反洗錢工作扎實(shí)有效開展。在對(duì)內(nèi)強(qiáng)化反洗錢培訓(xùn)的同時(shí),該市分行反洗錢宣傳“不掉線”，積極開展反洗錢宣傳月活動(dòng)，利用“主陣地+”“走出去+”“郵寄遞+”“互聯(lián)網(wǎng)+”等多種創(chuàng)新方式向公眾普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等洗錢違法犯罪活動(dòng)的危害性以及出租出借出售賬戶的風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)人信息保護(hù)的金融知識(shí)，有效幫助社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)各類新型詐騙犯罪手段，避免落入不法分子圈套，蒙受資金損失，有效維護(hù)社會(huì)金融安全的持續(xù)穩(wěn)定。