北京市公安局近日發(fā)布一組數(shù)據(jù)：今年以來，北京市刑事拘留涉詐運金嫌疑人450余人，打掉車隊73個，現(xiàn)場攔截現(xiàn)金6000余萬元、黃金19.43公斤，電詐發(fā)案數(shù)、損失金額同比“雙下降”。

數(shù)字折射出打擊成效，也透露了一個清晰信號：涉詐資金轉(zhuǎn)移方式正在發(fā)生明顯變化。2020年，“斷卡行動”在全國展開，非法開辦、買賣電話卡、銀行卡等行為遭到嚴(yán)厲出擊，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的信息流與資金流被有效阻斷。

線上轉(zhuǎn)賬渠道大幅收窄，涉詐資金流向線下。北京市公安局刑偵總隊政治處主任李小燕介紹，隨著“斷卡行動”持續(xù)深入、資金風(fēng)控體系不斷完善，涉詐資金轉(zhuǎn)移模式由以往直接利用銀行卡轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)變?yōu)檎T騙受害人取現(xiàn)金，購買黃金、儲值卡或各類貴重物品，再依托快遞、貨運、網(wǎng)約車、“工具人”等實施轉(zhuǎn)運。

從通報情況來看，詐騙分子主要通過三類途徑誘導(dǎo)受害人利用實物資產(chǎn)完成資金交付：大額取現(xiàn)打著“裝修”“結(jié)婚禮金”等幌子進行；購買黃金被包裝為“降低稅費”的投資行為；貴重商品則被納入日常消費場景，如購買手機、茶葉、奢侈品包等。這些操作使得單筆大額資金流出在形式上“去詐騙化”，風(fēng)險識別難度隨之增加。

為什么是這些實物？因為它們高價值、易變現(xiàn)、難追溯，還能借助快遞、跑腿、外賣、網(wǎng)約車、貨運平臺等途徑進行運輸。在此次通報的一起典型案件中，詐騙分子誘導(dǎo)受害人在線購買貴重商品，先郵寄至某酒店快遞代收點，然后下單讓快遞員轉(zhuǎn)運至附近快遞點，最后利用同城“跑腿”服務(wù)送至指定商戶銷贓。一筆資金被拆成多段物流，隱蔽性強，給追贓挽損帶來新挑戰(zhàn)。

和資金形態(tài)一起變化的，還有“運金人”。以往從事線下轉(zhuǎn)運的主要是職業(yè)化黑灰產(chǎn)人員，如今正向普通群眾擴散：被熟人誘導(dǎo)的同鄉(xiāng)、工友、病友；被“高薪日結(jié)”誘騙的求職者；被情感洗腦后逐步操控的受害人�！笆芎θ瞬粌H自己錢財被騙，還被利用充當(dāng)犯罪工具，直到被公安機關(guān)抓獲后才意識到自己變成了犯罪幫兇�！崩钚⊙嗾f。

據(jù)通報，今年北京線下運金犯罪涉及的受害人共計570余人。當(dāng)“工具人”去職業(yè)化，受害人和加害人的身份疊加，治理難度明顯上升。北京市人民檢察院經(jīng)濟犯罪檢察部副主任陳禹橦介紹，檢察機關(guān)堅持“穿透式”審查，重點審查行為人的客觀行為和主觀明知。對于組織策劃、積極參加的骨干成員，依法從嚴(yán)懲處；對于下線人員，結(jié)合參與次數(shù)、涉案金額、認罪悔罪、退贓退賠等情節(jié)，分層分類處理。

另一難點是，線下運金犯罪通常呈現(xiàn)團伙化、層級化、跨區(qū)域等特征，往往是“取手”“車手”實施線下操作，主犯遠程指揮，造成公安機關(guān)證據(jù)收集、主觀明知認定難度較大。對此，檢察機關(guān)適時派員介入引導(dǎo)偵查，對跨區(qū)域運金等新型、疑難、復(fù)雜案件，精準(zhǔn)引導(dǎo)取證。

既要罰當(dāng)其罪，也要斬斷鏈條。線下運金犯罪能夠運轉(zhuǎn)，暴露出部分行業(yè)主體風(fēng)險防控意識不足。陳禹橦表示，黃金銷售企業(yè)存在反洗錢機制漏洞、大額黃金異常交易等風(fēng)險隱患；寄遞和即時送達行業(yè)存在對貴金屬物品收寄查驗不嚴(yán)等問題。對此，檢察機關(guān)已制發(fā)檢察建議，推動建立貴金屬交易異常風(fēng)險預(yù)警制度，從源頭壓縮線下運金犯罪生存空間。

打擊犯罪也要全面參與�！熬�下運金犯罪涉及多個行業(yè)，單靠司法機關(guān)單打獨斗難以根治�！标愑頇H坦言，當(dāng)涉詐資金從賬戶變成黃金和包裹，反詐戰(zhàn)場也從金融機構(gòu)延伸到實體流通環(huán)節(jié)，守住“最后一公里”，既靠公檢協(xié)同的“以專業(yè)打職業(yè)”，也需要金店、快遞、網(wǎng)約車等群體提高警惕性，讓涉詐資金無處遁形。