中新網(wǎng)寧波5月3日電 (記者 何蔣勇 通訊員 牛偉 魏榮鋒)銀行承兌匯票是商業(yè)匯票的一種，被廣泛用于各類商業(yè)交易活動(dòng)之中，由付款人委托銀行開(kāi)據(jù)的一種延期支付票據(jù)，最長(zhǎng)期限為6個(gè)月，可在票據(jù)期限內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，因此銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓交易在社會(huì)上普遍存在。不過(guò)，有人卻利用這種匯票延期支付和轉(zhuǎn)讓的特性，偽造票據(jù)，實(shí)施詐騙。3日，記者從浙江省余姚市公安局獲悉，該局經(jīng)偵大隊(duì)成功摧毀一個(gè)專門(mén)偽造銀行承兌匯票以貼現(xiàn)交易方式騙取他人錢(qián)財(cái)?shù)脑p騙團(tuán)伙。

　　王女士是余姚市一家票務(wù)公司的業(yè)務(wù)員，2016年1月，一名自稱姓陳的余姚男子找到了她，說(shuō)手上有一張金額為20萬(wàn)元(下同：人民幣)的銀行承兌匯票需要貼現(xiàn)，詢問(wèn)王女士是否有興趣進(jìn)行這筆交易，交易價(jià)格為19.5萬(wàn)元，王女士覺(jué)得價(jià)格不錯(cuò)，加上對(duì)方是余姚本地人，便有了興趣。

　　第二天，雙方很快當(dāng)面完成交易，王女士將錢(qián)轉(zhuǎn)入對(duì)方名下的銀行賬戶，從對(duì)方手中收到一張20萬(wàn)元的銀行承兌匯票，在王女士看來(lái)，這是一筆有利可賺的交易。但是，10天后，當(dāng)王女士拿著匯票前往銀行進(jìn)行貼現(xiàn)時(shí)，卻被告知該票是假票，王女士這才意識(shí)到自己上當(dāng)受騙，立即報(bào)警。

　　接警后，余姚市公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警立即展開(kāi)調(diào)查，經(jīng)查后發(fā)現(xiàn)，王女士手中的那張銀行承兌匯票仿真度極高，俗稱為“克隆匯票”。而用來(lái)轉(zhuǎn)賬的賬戶是案發(fā)前2天所開(kāi)，由此可見(jiàn)，該賬戶就是專門(mén)用來(lái)詐騙，民警對(duì)“陳某”進(jìn)一步深入調(diào)查。

　　在查看案件銀行監(jiān)控時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。監(jiān)控中的男子與“陳某”體貌特征有出入，經(jīng)過(guò)王女士辨認(rèn)，更確定此“陳某”非彼“陳某”。民警意識(shí)到，狡猾的嫌疑人冒用了他人身份。

　　隨后，警方?jīng)Q定雙管齊下，一方面繼續(xù)以“陳某”為出發(fā)點(diǎn)，力圖找出背后真正嫌疑人。另一方面以銀行資金流向作為突破口，展開(kāi)技術(shù)偵查。

　　經(jīng)過(guò)調(diào)查，這些錢(qián)最終流入了一名29歲的四川籍男子楊某賬戶之中。很快民警在一租房?jī)?nèi)抓獲了楊某。經(jīng)過(guò)審訊，楊某交代了自己的犯罪事實(shí)。

　　同年2月，當(dāng)?shù)鼐�方在一家網(wǎng)吧內(nèi)找到真正的陳某，得知陳某在網(wǎng)吧認(rèn)識(shí)一名姓許的男子后，便將自己的身份信息以及新辦理的銀行卡交給對(duì)方幫忙辦理貸款，但由于貸款沒(méi)有下文，他也就有理會(huì)銀行卡的事情。

　　隨后，民警對(duì)這個(gè)許某進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)許某為余姚人，29歲，但就在半個(gè)月前，許某因?yàn)樯嫦悠渌�票�?jù)詐騙案被慈溪警方抓獲。

　　楊某與許某的出現(xiàn)令案件明朗，民警有針對(duì)性地對(duì)兩人進(jìn)行調(diào)查。由于許某已經(jīng)被慈溪警方抓獲，民警通過(guò)對(duì)其審問(wèn)后得知，許某與另外4名余姚人是一個(gè)團(tuán)伙。那4人分別為黃某、施某、李某和徐某。

　　同年8月，警方根據(jù)線索得知，幾個(gè)犯罪嫌疑人正聚集在鎮(zhèn)海區(qū)某娛樂(lè)場(chǎng)所，民警趁機(jī)將黃某、施某、李某3人抓獲。隨后，徐某畏罪向警方自首。10月，正在服刑的許某被押回余姚再審，至此，該案團(tuán)伙成員全部落網(wǎng)。

　　據(jù)了解，該團(tuán)伙自2015年12月以來(lái)，先后詐騙5起，涉案金額高達(dá)120余萬(wàn)元。

　　目前，黃某、施某、李某、許某和徐某等5人已被余姚市人民法院分別判處7年至11年不等的有期徒刑；楊某被判處3年有期徒刑，緩期3年執(zhí)行。(完)