央廣網(wǎng)鷹潭1月26日消息（記者王一凡 通訊員易遠(yuǎn)鵬）近日，郵儲銀行鷹潭市分行在江西省分行組織的2020年度各市分行案件防控評估工作中，榮獲“2020年度案件防控工作先進(jìn)單位”榮譽(yù)稱號。

　　該行奉行“黨建引領(lǐng)、群策群力、貴在防范、重在落實”的案防合規(guī)文化理念，不斷夯實內(nèi)控基礎(chǔ)，完善合規(guī)機(jī)制，推進(jìn)案防合規(guī)文化建設(shè)，構(gòu)建案件防控長效機(jī)制，打造依法經(jīng)營、行為規(guī)范、氛圍濃厚的案防合規(guī)文化建設(shè)格局。據(jù)悉，該分行2008年掛牌成立以來，多年實現(xiàn)了“三無”的良好局面，即未發(fā)生任何銀行聲譽(yù)損害事件，同時案件和重大風(fēng)險事件“零發(fā)生”。2020年初該行在鷹潭市大型銀行案防工作監(jiān)管評價中取得了第一的好成績。

　　守土有責(zé) 弘揚(yáng)合規(guī)之風(fēng) 強(qiáng)素質(zhì)

　　明確責(zé)任，落實主體責(zé)任制。每年年初該行都會組織各部門主要負(fù)責(zé)人簽訂了案件防控責(zé)任書，進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任意識。同時要求各部門負(fù)責(zé)人不折不扣地將案防的責(zé)任和壓力層層傳導(dǎo)，不僅傳導(dǎo)至各級管理人員，也傳導(dǎo)到每一名員工，真正將案防責(zé)任落實到部門、落實到崗位、落實到具體工作中，幫助每一位員工樹立科學(xué)、合規(guī)的經(jīng)營管理指導(dǎo)思想。

　　以案釋法，深化案防工作機(jī)制。同時該行對同業(yè)發(fā)生案件及時召開專題會議進(jìn)行通報學(xué)習(xí)，深入剖析案件產(chǎn)生的原因和暴露的問題，以案明理，同時結(jié)合實際情況將案防及合規(guī)管理工作作為重點和核心進(jìn)行部署，要求各部門持續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，深化“不敢、不能、不想”三大案防工作機(jī)制，促使全體人員充分認(rèn)識到違法違規(guī)的嚴(yán)重性、危害性并從制度、系統(tǒng)、流程、操作等方面提出防范措施，切實引以為戒，以高度的責(zé)任感和緊迫感,不折不扣地把警示教育落到實處。

　　守土盡責(zé) 弘揚(yáng)震懾之風(fēng) 履職責(zé)

　　共筑“案防陣地”。充分發(fā)揮好郵銀“兩類主體”責(zé)任共擔(dān)、風(fēng)險共防、信息共享的體制優(yōu)勢，共同擔(dān)當(dāng)起鷹潭郵政金融資金安全的應(yīng)盡之責(zé)，雙方按照制度同步、檢查同步、考核同步、處罰同步的原則，深化郵銀“共查、共防、共控”機(jī)制建設(shè)。

　　勇挑社會責(zé)任。充分利用反洗錢系統(tǒng)、司法查凍扣信息，共開展涉黑涉惡線索排查4次，向銀監(jiān)局、人行、市政府金融辦報送可疑線索5條，其中1條線索移交公安立案偵查后批捕1人。

　　高懸問責(zé)之劍。該行行務(wù)會討論并通過了將全市盡職檢查問責(zé)統(tǒng)一于法律與合規(guī)部，法律與合規(guī)部依據(jù)違規(guī)問責(zé)制度文件條例對各條線檢查問責(zé)處罰進(jìn)行核對，并匯總報送人力資源部。與往年相比該行案件風(fēng)險排查暨盡職檢查處罰有三點得以提升：一是問責(zé)處罰有維度，今年自集中問責(zé)以來，處罰人員從主要包括網(wǎng)點人員，增加到各業(yè)務(wù)條線的客戶經(jīng)理、相關(guān)管理人員及部門負(fù)責(zé)人，問責(zé)處理的維度進(jìn)一步拓寬；二是問責(zé)處罰有力度，人均處罰金額實現(xiàn)翻番；三是問責(zé)處罰有深度，問責(zé)處罰運(yùn)用較上年度有很大提升，從經(jīng)濟(jì)處罰開始，直至留用察看。

　　守土有方 弘揚(yáng)務(wù)實之風(fēng) 講成效

　　通力協(xié)作、完善合規(guī)流程。由于在相關(guān)的制度中對代理營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格審核、報備沒有具體要求，疫情期間該行法律與合規(guī)部為完善流程管理，積極主動與郵政企業(yè)、銀保監(jiān)分局溝通，在銀保監(jiān)分局的大力支持、郵政企業(yè)的通力配合下，規(guī)范了具體流程和細(xì)節(jié)，實現(xiàn)合規(guī)閉環(huán)管理。該行對合規(guī)的重視和工作態(tài)度贏得當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局的高度稱贊。

　　積極響應(yīng)、發(fā)揮團(tuán)隊效應(yīng)。該行積極落實省分行相關(guān)文件精神，選優(yōu)配強(qiáng)率先成立檢查團(tuán)隊。檢查團(tuán)隊運(yùn)行至今，檢查范圍從單一的負(fù)債業(yè)務(wù)覆蓋至資產(chǎn)業(yè)務(wù)，從網(wǎng)點檢查覆蓋至各業(yè)務(wù)部門。自檢查團(tuán)隊成立以來，多次揭示了貸后管理、POS管理、信用卡管理等各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險隱患。建立起了一支“召之即來、來之即戰(zhàn)、戰(zhàn)之即勝”的隊伍。

　　獎優(yōu)選勤、營造合規(guī)環(huán)境。該行率先在全省設(shè)置獎勵機(jī)制，于2020年在行長辦公會審議并通過了二級支行合規(guī)風(fēng)險等級管理考核辦法。2020年初對2019年度優(yōu)秀風(fēng)險管理集體及個人進(jìn)行了獎勵，極大提高員工積極性，實現(xiàn)從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的成功轉(zhuǎn)變。

　　千重要萬重要,防范風(fēng)險最重要；千成績?nèi)f成績,出了案件沒成績。對于銀行業(yè)來說，案件防控工作是一項漫長而又艱巨的任務(wù)，只有播放鍵，沒有暫停鍵。郵儲銀行鷹潭市分行將堅持增強(qiáng)合規(guī)意識，嚴(yán)守合規(guī)底線，以“抓鐵有痕，踏石留印”的勁頭，發(fā)揮整體合力，強(qiáng)化制度執(zhí)行，用心打造“平安郵儲”老品牌，奮力譜寫合規(guī)經(jīng)營新篇章。