央廣網(wǎng)上海11月23日消息(記者吳善陽 通訊員嚴(yán)明潔)為進(jìn)一步深化上海銀行業(yè)改革開放，創(chuàng)新上海模式并形成可復(fù)制可推廣的合規(guī)經(jīng)驗(yàn)，由上海市銀行同業(yè)公會(huì)主辦的第十二屆銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)日前舉辦。

　　在今年上半年上海中資銀行業(yè)監(jiān)管情況通報(bào)會(huì)上，原上海銀監(jiān)局提出上海銀行業(yè)要努力創(chuàng)建合規(guī)管理示范區(qū)，并要求各機(jī)構(gòu)爭(zhēng)取成為轄內(nèi)合規(guī)管理示范行，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)合規(guī)”，從“條線合規(guī)”轉(zhuǎn)向“全員合規(guī)”，從“形式合規(guī)”轉(zhuǎn)向“盡職合規(guī)”，從“成本合規(guī)”轉(zhuǎn)向“價(jià)值合規(guī)”。本屆合規(guī)年會(huì)的主題正是創(chuàng)建上海銀行業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)——新時(shí)代上海銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)機(jī)制創(chuàng)新，這個(gè)主題緊扣國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)，緊貼當(dāng)前銀行業(yè)發(fā)展的大環(huán)境，緊貼強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管的主基調(diào)。

　　中國(guó)銀行業(yè)合規(guī)管理的推動(dòng)者、開創(chuàng)者，中央紀(jì)委駐中國(guó)人民銀行紀(jì)檢組原組長(zhǎng)王華慶在“建立有效的商業(yè)銀行合規(guī)管理文化” 的主旨演講中指出，商業(yè)銀行的合規(guī)是萬業(yè)之先，商業(yè)銀行要管理好風(fēng)險(xiǎn)，既要有風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，更重要的是要有合規(guī)理念，要建立合規(guī)部門為統(tǒng)籌的各業(yè)務(wù)部門都要合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和技術(shù)。合規(guī)文化可以有效處理風(fēng)險(xiǎn)偏好、創(chuàng)新與發(fā)展的關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的實(shí)質(zhì)就是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管。

　　上海銀保監(jiān)局籌備組成員周文杰表示，上海銀行業(yè)合規(guī)管理工作在新時(shí)代要踏上新的征程，并就創(chuàng)建合規(guī)管理示范區(qū)提出四個(gè)方面的想法，一是加強(qiáng)合規(guī)管理是建設(shè)上海國(guó)際金融中心的重要基石，上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在上海國(guó)際中心建設(shè)的各個(gè)方面發(fā)揮著舉足輕重的作用；二是加強(qiáng)合規(guī)管理是上海銀行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的必要保障，要牢牢把握合規(guī)、發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)三者的辯證關(guān)系，把發(fā)展裝在合規(guī)的盒子里，將合規(guī)設(shè)置為風(fēng)險(xiǎn)的過濾器，調(diào)節(jié)好風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)展之間的均衡；三是加強(qiáng)合規(guī)管理是金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基本保證，要讓上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)管理的框架下，回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)；四是加強(qiáng)合規(guī)管理是堅(jiān)持以人民為中心發(fā)展理念的重要保證，要著力優(yōu)化和完善消費(fèi)者保護(hù)體系建設(shè)，從組織架構(gòu)建設(shè)、績(jī)效考核機(jī)制、產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)、專區(qū)雙錄三公示、多元化糾紛的處理機(jī)制、金融消費(fèi)者知識(shí)教育等方面，構(gòu)建銀行業(yè)與消費(fèi)者共存、共贏的良性發(fā)展關(guān)系。

　　中國(guó)人民銀行上海總部外匯管理部主任、國(guó)家外匯管理局上海市分局副局長(zhǎng)吳水平表示，在中國(guó)金融市場(chǎng)進(jìn)一步對(duì)外開放的今天，在上海國(guó)際金融中心建設(shè)的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，探討新時(shí)代上海銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)機(jī)制創(chuàng)新很有必要。要倡導(dǎo)大膽創(chuàng)新，建設(shè)一套與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系、現(xiàn)代金融體系相適應(yīng)的中國(guó)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)規(guī)范。各行要重視“三反”工作、外匯業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和與監(jiān)管的溝通，主動(dòng)推進(jìn)貿(mào)易投資便利化，充分發(fā)揮銀行同業(yè)的作用。

　　公會(huì)會(huì)長(zhǎng)、交通銀行上海市分行行長(zhǎng)徐斌表示，在當(dāng)前強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的大背景下，上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拿出排頭兵的擔(dān)當(dāng)，發(fā)揮先行者的優(yōu)勢(shì)，充分發(fā)揮上海精神，共同探索上海模式，扎實(shí)走出上海步伐。把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與銀行業(yè)改革創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型升級(jí)緊密結(jié)合起來，探索在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，推動(dòng)金融服務(wù)和產(chǎn)品先行先試，同時(shí)在創(chuàng)新實(shí)踐中不斷錘煉和提升合規(guī)管理水平和質(zhì)效，踐行合規(guī)管理的四個(gè)轉(zhuǎn)向，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的動(dòng)態(tài)匹配、全面契合，為中國(guó)新一輪對(duì)外開放提供強(qiáng)有力的支撐。

　　公會(huì)秘書長(zhǎng)趙海表示，今年為充分體現(xiàn)上海銀行業(yè)合規(guī)管理全面、專業(yè)、引領(lǐng)、前瞻的理念，提升上海國(guó)際金融中心合規(guī)話語權(quán)和影響力，增強(qiáng)合規(guī)管理人員的職業(yè)和專業(yè)榮譽(yù)感，公會(huì)及合規(guī)專委會(huì)啟動(dòng)構(gòu)建上海銀行業(yè)合規(guī)專家?guī)�。�?jīng)過合規(guī)專委會(huì)各成員單位積極推薦、上海銀行業(yè)合規(guī)專家?guī)旃芾硇〗M暨評(píng)選小組（籌）集體評(píng)審、理事會(huì)通訊表決并報(bào)送上海銀保監(jiān)局籌備組等評(píng)選流程后，共有來自16家合規(guī)專委會(huì)成員單位的33名合規(guī)專家首批入選上海銀行業(yè)合規(guī)專家?guī)臁?/p>

　　會(huì)上還舉行了首批合規(guī)專家頒證儀式，33名合規(guī)專家涵蓋合規(guī)管理、反洗錢合規(guī)、合規(guī)政策、內(nèi)控合規(guī)、合規(guī)法務(wù)、反金融犯罪合規(guī)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、業(yè)務(wù)連續(xù)性合規(guī)管理等14種專家類別，在專業(yè)領(lǐng)域、管理層級(jí)、年齡構(gòu)成等方面具備一定的代表性。

　　專題論壇環(huán)節(jié)，來自滬上22家中外資會(huì)員單位分管合規(guī)工作的行長(zhǎng)、合規(guī)負(fù)責(zé)人圍繞新時(shí)代上海銀行業(yè)創(chuàng)建合規(guī)管理示范區(qū)，交流探討金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)文化建設(shè)、防范非金融風(fēng)險(xiǎn)、信息共享平臺(tái)建設(shè)、新科技、反洗錢和反恐融資、員工行為管理、誠(chéng)信文化等方面的舉措。